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基金从业考试题库

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  基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。小编整理的基金从业考试题库,希望大家喜欢!

  1、作为基金份额持有人,代表基金份额******以上的持有人有权自行召集持有人大会。

  A、[5%]

  B、[8%]

  C、[10]%

  D、[15%]

  [答]C

  解析:作为基金份额持有人,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

  2、不收取销售服务费的,对持有持续期长于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的******计入基金财产。

  A、[5%]

  B、[25%]

  C、[10]%

  D、[30%]

  [答]B

  解析:不收取销售服务费的,对持有持续期长6个月于的投资人,应当将不低于赎回费总额25%的计入基金财产。

  3、《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的******时,为巨额赎回。

  A、[5%]

  B、[10]%

  C、[15%]

  D、[20%]

  [答]B

  解析:《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时,为巨额赎回。

  4、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存******。

  A、5年

  B、15年

  C、10年

  D、20年

  [答]B

  解析:基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至15少保年存。

  5、基金销售机构销售基金产品一般以******营销理论为指导。

  A、4Cs

  B、4Ps

  C、5Ps

  D、5Cs

  [答]B

  解析:基金销售机构销售基金产品一般4Ps以营销理论为指导。

  6、净资产低于实收资本的******,或者或有负债达到净资产的******时,不得成为基金管理公司实际控制人。

  A、30%;30%

  B、60%;50%

  C、50%;50%

  D、70%;30%

  [答]C

  解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的,批复存在以》下情形的,不得成为基金管理公司实际控制人:①因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未3年;逾②净资产低于实收资本50的%,或者或有负债达到净资产50的%;③不能清偿到期债务。

  7、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起******内作出批准或者不予批淮的决定,并通知申请人。

  A、30日

  B、90日

  C、60日

  D、180日

  [答]C

  解析:国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日60日内起作出批准或者不予批准的决定,并通知申请人。

  8、基金管理人应在每年结束后******内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。

  A、30日

  B、60日

  C、180日

  D、90日

  [答]D

  解析:基金管理人应在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。

  9、召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前******公告基金份额持有人发挥的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  A、30日

  B、45日

  C、60日

  D、90日

  [答]A

  解析:管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会员形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

  0、基金管理人应当在每一个季度结束之日起******工作日内,编制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

  A、30个

  B、15个

  C、60个

  D、90个

  [答]B

  解析:基金管理人应当在每一个季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将每季度报告登载在报刊和网站上。

  11、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的******,为巨额赎回。

  A、[3%]

  B、[5%]

  C、[10%]

  D、[20%]

  [答]C

  解析:开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的,为巨额赎回。

  12、基金管理人应当自基金合同生效之日起******月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

  A、3个

  B、6个

  C、9个

  D、12个

  [答]B

  解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

  13、基金年度报告要披露:上市基金前******持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

  A、3名

  B、20名

  C、5名

  D、10名

  [答]D

  解析:基金年度报告要披露:上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

  14、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起******月内进行基金募集。

  A、3个

  B、12个

  C、6个

  D、36个

  [答]C

  解析:基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。

  15、基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在******月内选任新基金托管人。

  A、3个

  B、12个

  C、6个

  D、24个

  [答]C

  解析:基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

  16、基金管理人的基金宣传*椴牧嫌Φ弊韵蚬诜址⒒蚍⒉贾掌******工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

  A、3个

  B、10个

  C、5个

  D、20个

  [答]C

  解析:基金管理人的基金宣传*椴牧嫌Φ弊韵蚬诜址⒒蚍⒉贾5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

  17、连续******没有开展基金托管业务的,中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

  A、3年

  B、1年

  C、2年

  D、0.5年

  [答]A

  解析:中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反本法规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

  18、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起******内披露临时报告。

  A、2日

  B、3日

  C、4日

  D、5日

  [答]A

  解析:基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报。

  19、******,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

  A、[2014年12月15日]

  B、[2014年12月5日]

  C、[2013年12月15日]

  D、[2014年10月15日]

  [答]A

  解析:2014年12月15日,基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

  20、修订后的《证券投资基金法》于******正式实施。

  A、[2013年6月1日]

  B、[2013年12月28日]

  C、[2012年6月1日]

  D、[2012年12月28日]

  [答]A

  解析:2012年12月28日,全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

  21.封闭式基金的发起人确定后,通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系。

  A.基金契约

  B.发起人协议

  C.基金上市公告书

  D.基金招募说明书

  [答] B

  22.契约型封闭式基金最基本的法律文件是。

  A.基金契约

  B.发起人协议

  C.基金上市公告书

  D.基金招募说明书

  [答]A

  23.对在交易所上市的基金履行一线监管职责的是*** ***。

  A:中国证监会

  B:证券公司

  C:证券交易所

  D:中国人民银行

  [答] C

  24.基金托管人的资格核准及监管工作需由中国证监会和*** ***共同负责。

  A:证券交易所

  B:中国人民银行

  C:财政部

  D:基金管理公司

  [答] B

  25.证券投资基金的监管的’重点是*** ***。

  A:对基金管理公司的监管

  B:对基金托管人的监管

  C:对基金投资者的监管

  D:对证券投资基金行为的监管

  [答] D

  26.基金募集前*** ***,基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

  A:一天

  B:三天

  C:七天

  D:十天

  [答] B

  27.监管的首要原则是*** ***。

  A:保护投资者利益原则

  B:法制管理原则

  C:“三公”原则

  D:监管与自律并重原则

  [答] A

  28.证券交易所的会员*** ***。

  A:可以自动转让交易席位

  B:转让交易席位必须由证监会审批

  C:转让交易席位必须由证券交易所审批

  D:不得转让交易席位

  [答] C

  29.1998年中国证监会下发的*** ***中,对基金监管的内容作出了详细的规定。

  A:《证券投资基金管理暂行办法》

  B:《证券交易所管理办法》

  C:《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》

  D:《开放式投资基金试点办法》

  [答] C

  30.基金监管的目标是*** ***。

  A:维护基金市场的正常秩序,保护投资者的利益。根据国家宏观经济管理的需要,运用灵活多样的方式,引导投资方向,实现资本市场的资源配置功能

  B:充分运用、发挥市场机制的积极作用,限制基金对市场的消极影响

  C:防止操作市场,禁止欺诈行为、内幕交易等不法行为,增强投资者的信心,保护投资者的利益,营造“公*、公正、公开“的投资环境

  D:引导储蓄转化为投资,促进经济发展和社会稳定

  [答] A B C D

  31.基金监管的原则包括*** ***。

  A:保护投资者利益原则

  B:法制管理原则

  C:“三公“原则

  D:监管与自律并重原则

  [答] A B C D

  32、基金托管人需定期向中国证监报送*** ***。

  A:监察稽核报告

  B:公司财务和自有资金运用情况报告

  C:基金持有人名册

  D:对基金管理公司的监督报告

  [答] A C D

  33、资产负债表中的所有者权益不包括***  ***。

  A.股本

  B.应付票据

  C.资本公积

  D.盈余公积

  [答]B

  解析::所有者权益包括以下四部分:一是股本,即按照面值计算的股本金。二是资本公积,包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。三是盈余公积,又分为法定盈余公积和任意盈余公积。四是未分配利润,指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。

  34、利润表的终点是***  ***。

  A.特定会计期间的收入

  B.本期的所有者盈余

  c.与收入相关的成本费用

  D.本期的所有者权益

  [答]B

  解析::利润表的起点是公司在特定会计期间的收入,然后减去与收入相关的成本费用;利润表的终点是本期的所有者盈余。利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润***或盈余***。

  35、一家企业的应收账款周转率为5,那么该家企业*均需花***  ***天收回一次账面上的全部应收账款。

  A.5

  B.73

  C.30

  D.70

  [答]B

  解析::应收账款周转天数=365/应收账款周转率=365/5=73***天***。

  36、财务报表分析是***  ***进行证券分析的重要内容。

  A.公司董事

  B.总经理

  C.基金投资商

  D.基金投资经理或研究员

  [答]D

  解析::财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容,通过财务报表分析,可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。

  37、***  ***是用来衡量企业长期偿债能力的指标。

  A.流动性比率

  B.财务杠杆比率

  C.营运效率比率

  D.盈利能力比率

  [答]B

  解析::与流动性比率一样,财务杠杆比率同样是分析企业偿债能力的风险指标。不同的是,财务杠杆比率衡量的是企业长期偿债能力。由于企业的长期负债与企业的资本结构及使用的财务杠杆有关,所以称为财务杠杆比率。

  38、权益乘数的计算方法是***  ***。

  A.资产除以所有者权益

  B.负债除以所有者权益

  C.资产除以负债

  D.负债除以资产

  [答]A

  解析::权益乘数和负债权益比是由资产负债率衍生出来的两个重要比率,权益乘数的计算方法是资产除以所有者权益。

  39、李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后李先生能取到的总额是***  ***元。

  A.1250

  B.1050

  C.1200

  D.1276

  [答]A

  解析::5年后李先生能取到的总额为:1000×***1+5%×5***=1250***元***。

  40、按照***  ***的计算方法,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。

  A.复利

  B.单利

  C.贴现

  D.现值

  [答]A

  解析::复利是计算利息的一种方法。按照这种方法,每经过一个计息期,要将所生利息加入本金再计利息。这里所说的计息期,是指相邻两次计息的时间间隔,如年、月、日等。




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